Tập huấn: "Ứng dụng AI và Tự động hóa dành cho cán bộ các Quỹ tín dụng nhân dân"

“Ứng dụng AI và Tự động hóa dành cho cán bộ các Quỹ tín dụng nhân dân”
Học viện Ngân hàng – Phân viện Phú Yên | 13–14/9/2025

Trong hai ngày 13–14/9/2025, chương trình tập huấn “Ứng dụng AI và tự động hóa dành cho cán bộ các Quỹ tín dụng nhân dân”, do Học viện Ngân hàng – Phân viện Phú Yên tổ chức, đã diễn ra thành công tốt đẹp, với sự tham gia của lãnh đạo và cán bộ đến từ nhiều Quỹ tín dụng nhân dân khu vực Khánh Hòa, Lâm Đồng, Đắk Lắk, Gia Lai và Quảng Ngãi. Chương trình do chuyên gia Nguyễn Văn Hạnh — Giám đốc AI và Năng lực số toàn cầu, The Dariu Foundation trực tiếp hướng dẫn.

Phân tích dữ liệu khách hàng và hành vi tài chính bằng AI
Ở chủ đề đầu tiên, học viên được hướng dẫn cách tận dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu giao dịch của khách hàng, từ đó hình thành hồ sơ tài chính một cách trực quan và chính xác. Công cụ AI không chỉ hỗ trợ dự báo nhu cầu vay hoặc gửi tiết kiệm trong tương lai mà còn gợi ý các sản phẩm tài chính phù hợp cho từng nhóm đối tượng. Đây là bước tiến quan trọng giúp các Quỹ tín dụng nhân dân nâng cao năng lực phục vụ khách hàng, đồng thời tạo ra sự khác biệt trong cách tiếp cận và chăm sóc thành viên.

Tự động hóa xét duyệt hồ sơ vay bằng ChatGPT và Google Apps Script
Chủ đề thứ hai tập trung vào việc ứng dụng AI và các công cụ trực tuyến để thay thế quy trình xử lý thủ công vốn tốn nhiều thời gian. Học viên được thực hành tạo Google Form nhằm thu thập thông tin từ khách hàng, tự động hóa việc ghi nhận dữ liệu vào Google Sheets và viết các đoạn mã Apps Script để phân loại hồ sơ theo hạn mức, thời hạn hoặc điểm tín dụng. Kết quả sơ bộ sau đó được gửi tới cán bộ phụ trách qua email một cách tự động. Quy trình này giúp nâng cao tính minh bạch, giảm thiểu sai sót và tiết kiệm đáng kể nguồn nhân lực.

Chấm điểm tín dụng và dự báo rủi ro bằng AI
Trong chủ đề này, học viên được làm quen với khái niệm “credit scoring” – chấm điểm tín dụng dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau như thu nhập, lịch sử tín dụng hay khả năng trả nợ. AI hỗ trợ phân tích dữ liệu nhanh chóng, đưa ra kết quả tính điểm và dự báo rủi ro chính xác hơn so với cách làm thủ công. Việc ứng dụng công cụ này sẽ giúp cán bộ tín dụng ra quyết định khách quan, hạn chế rủi ro và nâng cao chất lượng danh mục cho vay.

Tạo báo cáo và hỗ trợ kiểm toán nội bộ bằng AI
Một thách thức lớn của các QTDND là việc lập báo cáo định kỳ theo biểu mẫu của Ngân hàng Nhà nước, vốn đòi hỏi nhiều thời gian và công sức. Với sự hỗ trợ của AI, quá trình này trở nên đơn giản hơn rất nhiều. Học viên được hướng dẫn cách để công cụ tự động tạo báo cáo từ bảng dữ liệu sẵn có, đồng thời phát hiện các sai lệch hoặc dấu hiệu bất thường. Điều này không chỉ giúp tiết kiệm thời gian mà còn nâng cao khả năng giám sát, kiểm soát nội bộ.

Tự động hóa quy trình nghiệp vụ bằng Make.com
Chủ đề thứ năm giới thiệu nền tảng Make.com – một công cụ mạnh mẽ trong việc xây dựng các “scenario” để tự động hóa công việc. Học viên được thực hành thiết kế quy trình từ tiếp nhận hồ sơ vay → lưu trữ → gửi thông báo đến người xử lý, tất cả đều diễn ra hoàn toàn tự động. Nhờ vậy, các bước công việc vốn tốn nhiều thao tác giờ được rút gọn, đảm bảo tính kịp thời và giảm áp lực cho cán bộ tín dụng.

Xây dựng chatbot nghiệp vụ xử lý yêu cầu khách hàng
Tiếp nối chuỗi nội dung, học viên được hướng dẫn cách xây dựng chatbot AI có khả năng trả lời các câu hỏi thường gặp của khách hàng về lãi suất, sản phẩm, thủ tục vay vốn. Chatbot còn có thể tích hợp với Google Form hoặc Sheets để ghi nhận yêu cầu và phản hồi tự động. Qua phần thực hành, nhiều học viên đã trực tiếp trải nghiệm việc triển khai chatbot demo trên Google Chat hoặc website, thấy rõ tính ứng dụng trong việc nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng.

Tự động hóa truyền thông và tiếp thị số
Ở nội dung này, học viên được tiếp cận cách dùng AI để soạn thảo nội dung cho Facebook, Zalo hoặc email, sau đó tự động gửi đến nhóm khách hàng mục tiêu qua Make.com. Ví dụ, hệ thống có thể viết một bài tiếp thị về sản phẩm tiết kiệm, rồi phân phối theo nhóm tuổi, giới tính hoặc lịch sử giao dịch của khách hàng. Nhờ đó, hoạt động truyền thông – tiếp thị trở nên chính xác hơn, tiết kiệm chi phí và gia tăng hiệu quả tiếp cận.

Xây dựng hệ thống đào tạo và trợ lý nghiệp vụ nội bộ bằng AI
Chủ đề cuối cùng mang đến một hướng tiếp cận mới trong việc quản trị tri thức nội bộ. Học viên được hướng dẫn sử dụng NotebookLM để lưu trữ và tổ chức tài liệu, đồng thời kết hợp ChatGPT như một “trợ lý nghiệp vụ” có khả năng tra cứu biểu mẫu, giải thích quy định hoặc hướng dẫn xử lý hồ sơ. Đây được xem là công cụ đắc lực giúp cán bộ mới nhanh chóng thích nghi với công việc, đồng thời tạo ra một hệ thống hỗ trợ nội bộ tiện lợi, hiệu quả.

Khóa tập huấn không chỉ mang đến cho học viên những kiến thức và kỹ năng ứng dụng AI, tự động hóa vào nghiệp vụ tín dụng, mà còn khẳng định vai trò đồng hành của Học viện Ngân hàng – Phân viện Phú Yên trong việc hỗ trợ các Quỹ tín dụng nhân dân nâng cao năng lực chuyên môn. Với cách tiếp cận thực tiễn, mỗi chủ đề đều gắn chặt với nhu cầu hoạt động của QTDND, giúp cán bộ dễ dàng áp dụng ngay vào công việc hàng ngày. Đây cũng là minh chứng cho nỗ lực của Phân viện trong việc tiên phong mang công nghệ hiện đại đến gần hơn với thực tiễn hoạt động tài chính – ngân hàng ở địa phương, góp phần thúc đẩy tiến trình chuyển đổi số toàn ngành và phát triển bền vững của hệ thống QTDND.